忠建

LIFE IDEA

2020.11.10ライフプラン

フィナンシャルプランナー 半田さんのご紹介

 

 

半田さんってどんな人?


生年月日は?

昭和40年12月28日です。

出身地は?

広島県広島市です。小学校4年生までは宇品、小学校5年生からは安佐南区へ引っ越して

現在も変わらず安佐南区に住んでいます。

家族構成は?

妻、高校1年生の長男、中学1年生の次男、小学校4年生の長女の5人家族です。

どんな子供時代を過ごされましたか?

基本的には家にいなかったですね。常に外でしたね。かばんを置くか置かないかくらいで出て

行って暗くなるまで帰って来ないような子でしたね。まぁ勉強はしてないですね。

遊んでばっかりで。だから今の子はちゃんと宿題をやって立派だなと思いますね。

宿題しなかったですからね(笑)

外では野球とか缶けりとか馬乗りとかしてましたね。今頃は公園を見てても子供が遊んでいる

姿が少ないですよね。ちょっと寂しいなっていうのがありますよね。

今、一番熱中している趣味は?

基本的には読書なんですよ。こう見えても。時間があると読むんですけど、時間がとれないと

読めないんですけどね。今は月に3冊くらい読めたらいいほうですかね。

後はスポーツ観戦ですかね。基本的にはサッカーが好きですかね。高校の時はサッカーをして

たんですよ。

一番大切なものは?

『家族』ですね。

休日の過ごし方は?

のんびりしてますね。子供の成長を見守っているという感じで休んでますね(笑)

休日は決めないとないですね。基本的に土曜日、日曜日はお客さんのところに行ってますの

で平日に休んでいますね。

座右の銘は?

『継続は力なり』ですね。

やり続けるというか、自分の信じた道をやり続けていきたいですね。

 

 

ライフプランについて


ライフプランって何ですか?

よく『将来設計』とか『人生設計』とか

言われますけど、ご夫婦の思いや

夢を形にしてあげる。そして今から

やるべきことを明確にしてあげる事

じゃないかなと思っています。

なぜ家造りにライフプランがいるのですか?

計画倒れにならないためですよね。

今、購入時期であるのかとか”購入価格”そういった事も明確になるかと思いますし。

大半相談される方はこれから教育費の負担が増えていく中でどのように住宅ローンを支払って

いくか悩まれるんじゃないかと思うんですよね。であれば購入前の生活と購入後の生活が分

かった上で、”大丈夫”と分かった上で買ったほうが安心ですよね。

今まで何組のライフプランをプランしましたか?

600世帯は超えているかと思うんですよね。

相談件数は年々増えてきているっていうの事実ですかね。

印象に残っているお客様は?

ライフプランを立てる事で”何が大切か”って気付いてくれたお客様っていうのは印象に残って

ますよね。こちらの考え方に共感していただいた方っていうのは常に頭に残ってます。

ライフプランをするときのポイントは?

ご夫婦の本当の思いとか本音をどのようにひきだしてあげられるかなっていうところだと思うん

ですよね。私自身のライフプランがどうであるとか、私はこうだったんですけどっていう事例を

話す事で伝わりやすいし、話しやすいと思うんですね。

言いづらい事も必ずあると思うんですけど、本当の部分が見えてこないと中途半端なライフプラ

ンになってしまうんで、いかに”本音、思い”っていうのを引き出してあげないと前に進まないと

思います。

もちろん個人情報なんでそのへんの取り扱いの仕方っていうのもきちんとご説明させていただ

きながら話しを進めさせていただいています。

今までのライフプランでのトラブル、クレームは

特にトラブル、クレームになった事はないですね。トラブル、クレームになりそうなお客様は

ライフプランを受けられないんじゃないかなと。そこに至ってないんじゃないかと思いますね。

 

仕事に対する想い


この仕事を始めたきっかけは?

以前は住建産業(現ウッドワン)に勤めていたんですが、7年前くらいに自分自身がライフプラ

ンを体験した時に、お金の事とか、将来の事であるとか、もちろん保険の事って無頓着でしたし

”これからの時代考えていかないといけないんだな”っていう事をかなり衝撃的に印象付けられ

ましたね。

後日、アクサ生命のマネージャーから電話がかかってきたんですね。てっきり保険契約のお礼

の電話かと思ってたんですけど、「1度お会いしたい」という事で、自分自身も”こういう仕事って

面白いな”って思って話を聞いてましたね。その後数回お話しを聞いて広島で採用していただく

事になりましたね。

普段仕事をする上で心がけている事

お客様にいかに喜んでいただけるかという事ですよね。ライフプランを立てる事でいろんな問題

点というのが抽出されてくるので、その解決方法をいかに分かりやすく実行できるような言葉

で伝えていけるかと言う事を考えてます。

ここだけはゆずれない点は?

メンテナンスっていう事を考えているんですよ。ライフプランっていうのは立てたら終わりじゃな

いんですよ。基本の実行計画を立てても1年後、2年後と色んな変化があると思うんですね。

収入が変わってきたりとか貯蓄の推移もそうですし。その時に合ったマネープランにしていくっ

ていう事ですね。

私のスタンスは契約からスタートだと思っているので、常に相談相手として将来にわたってつき

あって行きたいと思ってます。

この仕事をしていてうれしい事は?

お客様から「ありがとう」と言われる言葉ですかね。「ありがとう」という言葉をたくさんいただけ

るような仕事をしていきたいと思ってます。

 

 

最後に


これから家造りをする人に伝えたい事

家造りに設計図か必要なように、

人生にも設計図が必要だと思うん

ですね。

その中で計画倒れにもならない為

にもライフプランを立てる事で、適切

な購入価格、購入時期というものが

明確になりますので、まずはライフ

プランを立てる事をお勧めします。

今後の夢は?

もちろんお客様のライフプランをかなえていくのもそうなんですけど、 自分自身のライフプランを

実践したいと思っています。

 

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